СУДЕБНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЭКСПЕРТИЗЫ ПО ДЕЛАМ О НЕЗАКОННОМ ПОЛУЧЕНИИ

ВВЕДЕНИЕ……………………………………………………………………3
ГЛАВА 1. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ И КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКАНЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА………….......5
1.1. Уголовно-правовая норма незаконногополучения кредита 5
1.2.Криминалистическая характеристика незаконного получения кредита………………………………………………………………………………17
ГЛАВА 2. МЕТОДИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ СУДЕБНОЙ ФИНАНСОВО-КРЕДИТКОЙ ЭКСПЕРТИЗЫ 20
2.1.Методы, способы и приёмы судебной финансово-кредитной экспертизы 20
2.2.Методические подходы при производстве экспертиз, связанных с незаконным получением кредита 28
ГЛАВА 3. ОРГАНИЗАЦИОННО-ТАКТИЧЕСКИЕ ОСОБЕННОСТИ РАССЛЕДОВАНИЯ………………………………………………………………34
3.1.Выявление обстоятельств, подлежащих установлению при незаконном получении кредита 34
3.2.Типичные следственные ситуации и алгоритм действий следователя по делам незаконного получения кредита 46
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 50
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ 54

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования. Поскольку функционирование российской банковской системы происходит в сложной и зачастую противоречивой среде, важно оценить, насколько достигнутый уровень развития соответствует стратегиям и критериям экономической безопасности России. В результате ряда экономических, политических и правовых причин в России растет дефицит кредитных ресурсов, поскольку банковский капитал функционирует недостаточно эффективно для государства. Банки неохотно кредитуют экономику, в основном из-за высокой вероятности невозврата кредита, его несанкционированного получения и нецелевого использования. Банковский сектор, недостаточно защищенный государством, подвергается существенным криминальным посягательствам. В нынешних условиях средств гражданско-правовой защиты и осмотрительности, с которой банки выбирают своих деловых партнеров, явно недостаточно. В связи с этим действующий Уголовный кодекс содержит соответствующие нормы, направленные на непосредственную защиту банковского кредитования, прежде всего статью 176 Уголовного кодекса Российской Федерации, устанавливающую уголовную ответственность за незаконное получение кредита. Часть 2 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации предусматривает уголовную ответственность за незаконное получение государственного целевого кредита и его нецелевое использование. Незаконное получение государственного целевого кредита заключается в передаче заемщиком ложных сведений о материальных основаниях получения такого кредита, своем статусе, экономическом и социальном положении. Диспозиции части 2 не определяют способы незаконного получения бюджетных кредитов. Предоставление бюджетных кредитов путем представления в Банк России заведомо ложных сведений о хозяйственном и финансовом положении охватывается частью 2 статьи 176 УК РФ. Составы преступлений, предусмотренных частями 1 и 2 этой же статьи, противоречат друг другу и соотносятся как общий и специальный составы соответственно.

Весь текст будет доступен после покупки

ГЛАВА 1. УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ И КРИМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ ХАРАКТЕРИСТИКАНЕЗАКОННОГО ПОЛУЧЕНИЯ КРЕДИТА
1.1. Уголовно-правовая норма незаконногополучения кредита
Законодательное определение категории кредитные преступления в Уголовном кодексе Российской Федерации отсутствует.
О.В. Финогенова относит преступления в кредитной сфере к преступлениям, предусмотренным статьями 176 и 177 Уголовного кодекса Российской Федерации. Аналогичной позиции придерживается Н.М. Золотова . Аналогичной позиции придерживается и Н.М. Золотова . Наиболее интересным представляется подход О.В. Растороповой, которая указывает, что преступления в кредитной сфере можно рассматривать как в узком, так и в наиболее широком смысле. Так, к преступлениям в кредитной сфере в узком смысле относятся статьи 176 и 177 УК РФ, а к преступлениям в кредитной сфере в широком смысле - статьи 195, 196 и 197 УК РФ. Понимая, что к преступлениям в сфере кредитования в широком смысле относятся общественно опасные деяния, которые не включены в УК РФ, но включены в УК стран Содружества Независимых Государств, стран Балтии, Европы, США и других зарубежных стран . Хотя «широкое» понимание преступности в сфере денежного кредитования кажется несколько искусственным, есть и положительные моменты.

Весь текст будет доступен после покупки

Прав овые акты:
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред. от 01.07.2021, с изм. от 08.07.2021) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2022).
3. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 г. № 63-ФЗ (ред. от 25.03.2022 г.) (с изм. и доп., вступ. в силу с 18.03.2023) // Собрание законодательства РФ. – 1996.
5. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 29.12.2022) "О банках и банковской деятельности" (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2023).
Научная литература
1. Финогенова, О.В. Уголовная ответственность за незаконное получение кредита и злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности: дис. ... канд. юрид. наук / О.В. Финогенова. – М., 2013. - С. 8.
2. Золотов, Н.М. Преступления в сфере кредитования: автореф. дис. ... канд. юрид. наук / Н.М. Золотов. - М., 2014. - С. 16.
3. Расторопова, О.В. Преступления в сфере кредитования: уголовно-правовой и криминологический аспекты: автореф. дис. ... канд. юрид. наук / О.В. Расторопова. – М., 2011. – С. 11.
4. Ванцев, В.А. Борьба с кредитными преступлениями: криминологические и уголовноправовые проблемы: дис. ... канд. юрид. наук / В.А. Ванцев. - М., 2011. – C.194.
5. Маркизов, Р.В. Ответственность за преступления в сфере кредитных отношений по уголовному праву России: дис. ... канд. юрид. наук / Р.В. Маркизов. - Казань, 2003. – С.250.
6. Гарифуллина, Р.Ф. Современные проблемы уголовно-правовой борьбы с преступлениями в сфере кредитных отношений: дис. ... канд. юрид. наук / Р.Ф. Гарифуллина. - М., 1998. – С.192.

Весь текст будет доступен после покупки