КРИМИНАЛИСТИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ РАССЛЕДОВАНИЯ МО-ШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ВВЕДЕНИЕ 3
Глава 1. Криминалистическое обеспечение расследования мошен-ничества в сфере кредитования 5
1.1 Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере кредитования………………... 5
1.2 Методика расследования мошенничества в сфере кредитования 9
Глава 2. Криминалистическое обеспечение расследования мошенни-чества с использованием электронных средств платежа 15
2.1 Возбуждение уголовного дела по делам о мошенничестве в сфере электронных средств платежа. 15
2.2 Следственные действия при расследовании мошенничества с использованием электронных средств платежа на первоначальном эта-пе……………………………………………………………………. 17
2.3 Проверочные мероприятия и следственные действия, производимые на последующем этапе при расследовании мошенничества с использованием электронных средств платежа ……………………………... 22
Глава 3. Криминалистическое обеспечение расследования мо-шенничества в сфере компьютерной информации ……………... 26
3.1 Объект и объективная сторона мошенничества в сфере компьютерной информации. Криминалистическая характеристика ст. 159.6 УК РФ …………………………………………………………………………...26
3.2 Квалифицированные составы мошенничества в сфере компьютерной информации 37
3.3 Особенности производства первоначальных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий при расследовании преступления, предусмотренного ст. 159.6 УК РФ ………………………………….40
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 50
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ
ИСТОЧНИКОВ 53

Весь текст будет доступен после покупки

Основная проблема расследования мошенничеств во многом обусловлена усложненностью предмета доказывания по сравнению с иными хищениями - здесь бывает недостаточно доказать факт деяния - необходимо так же доказать наличие обмана (злоупотребления доверием), под воздействием которых потер-певший лишился своего имущества, наличие у виновного соответствующего умысла, который так же существенно отличается от умысла при краже, грабеже и т.д.
Серьезным «вызовом» для криминалистики является и дифференциация уголовно-правовых норм, предусматривающих ответственность за мошенниче-ство - в частности, в настоящее время, помимо «общего» состава мошенничества предусмотрено пять специальных, каждый из которых характеризуется существенной спецификой - не только с уголовно-правовой, но и с криминалистической точки зрения. Очевидно, что, например, методика мошенничества в сфере банковской деятельности существенно отличается от методики расследования мошенничества в сфере компьютерной информации. Мошенничество, как и хищение, в банковской сфере деятельности является очень сложным в раскрытии, поскольку при расследовании данной категории дел теряются материальные свойства предмета. При этом преступники используют
современные технологии в совершении мошенничества, что осложняет следствие.
В настоящее время отсутствуют монографические работы по исследованию проблем, связанных с мошенничеством в сфере банковской деятельности, что позволяет так же говорить об актуальности данной темы.
Необходимо отметить, что вряд ли еще существует имущественное пре-ступление, где личность преступника столь дифференцирована и неоднородна, как это имеет место при мошенничестве - здесь могут быть и неграмотные лица цыганской национальности, снимающие «порчу» с доверчивого гражданина за «вознаграждение» в размере нескольких тысяч рублей, и высокообразованные создатели «финансовых пирамид», прекрасно разбирающиеся в праве, экономике и т.д.
Целью данной выпускной квалификационной работы является закрепление полученных знаний и подробное изучение мошенничества в сфере банковской деятельности.
Для достижения вышеуказанных целей, в процессе выполнения выпускной квалификационной работы, необходимо изучить основные аспекты и выявить основные виды мошенничества в банковской сфере, а также их криминалистиче-ские особенности.
Работа состоит из введения, трех глав, восьми параграфов, заключения и библиографического списка.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Криминалистическое обеспечение расследования мошенни-чества в сфере кредитования
1.1. Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере кредитования

Мошенничество в банковско-кредитной сфере является одним из острых вопросов не только во всём мире, но в России. При том, что в нашей стране наблюдается снижение общего количества преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ, ежегодно увеличивается количество преступлений, предусмотренных ст. 159.1 УК РФ. К примеру, по данным ГУ МВД России по Челябинской области в 2021 году количество преступлений в банковско-кредитной сфере возросло на 33,9 % в сравнении с 2020 годом. Характерной чертой мошеннических действий в банковско-кредитной сфере является динамичное развитие способов их совершения. В частности, использование информационных технологий стало довольно частым явлением при совершении обозначенных преступлений. На наш взгляд, именно этим фактором можно объяснить низкую раскрываемость данного рода преступлений. На наш взгляд, низкая раскрываемость мошеннических действий в банковско-кредитной сфере связана, в большей степени, с отсутствием чёткой методики у органов предварительного следствия, содержащей исчерпывающую информацию о формах такого рода мошенничества, способах её совершения, а также порядке расследования именно этой категории преступлений. Анализируя судебную практику по привлечению к уголовной ответственности лиц, совершивших преступления в банковско-кредитной сфере, мы пришли к выводу о том, что субъектами этих противоправных деяний являются либо банковские служащие (финансовые консультанты, эксперты, кредитные консультанты и т. д.), либо физические лица — клиенты банка. Соответственно, форма мошенничества, в зависимости от субъекта преступления, различается. Форма мошенничества банковского служащего характеризуется совершением хищения денежных средств потенциального кредитуемого лица. Как правило, банковский служащий, в силу наличия у него доступа к персональным данным клиентов банков, при изъявлении последний получить кредит в банке, намеренно вводит в заблуждение об отказе в получении кредита. А далее оформляет этот кредит, совершая хищение денежных средств у банка, в котором работает. Из корыстных побуждений, осуществляя преступные действия, служащий банка совершает преступление, предусмотренное ст. 159 УК РФ. Ключевую роль, в данном случае, играет установление способа совершения преступления. В обозначенной выше ситуации особенностью способа преступления является наличие трёх этапов: подготовка, совершение и сокрытие похищенного имущества. Указанное выше находит подтверждение в судебной практике. Примером является преступление, совершённое финансовым экспертом ПАО «Совкомбанк».

Весь текст будет доступен после покупки

Нормативные акты и иные официальные документы


1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020) // Официальный текст Конституции РФ с внесенными поправками от 14.03.2020 опубликован на Официальном интернет-портале правовой информа-ции http://www.pravo.gov.ru, 04.07.2020.

2. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 г. № 174-ФЗ ред. от 25.03.2022 г. с изм. от 19.05.2022 г. // СЗ РФ. 2001. № 52. Ст. 4921.

3. Уголовный кодекс Российской Федерации" от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 25.03.2022)

4. «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)» от 30.11.1994 № 51-ФЗ [Электронный ресурс] // Собрание законодательства Российской Федерации. – 05.12.1994. - № 32. – ст. 3301. СПС «Консультант Плюс»;

Судебная практика

5. Апелляционное определение Московского городского суда от 6 мая 2013 г. № 10-2076

6. Приговора Грачевского районного суда Ставропольского края от 13 июня 2013 г. по уголовному делу № 1-82/2013.

7. Апелляционное постановление Московского городского суда от 01.09.2014 по делу № 10-11485.

8. Постановление № 44Г-185/2018 4Г-482/2018 от 30 мая 2018 г. по делу № 2-1155/2017.
9. Приговор Свердловского суда по ч. 2 ст. 159.3 УК РФ № 1-752/2020.



Учебники, монографии, комментарии, диссертации, авторефераты диссертаций, научные статьи

10. Акимов В.Е. Методика расследования преступлений, связанных с хищением денежных средств, совершенных с использованием банковских пластиковых карт: автореферат / Акимов В.Е. - Москва, 2008.

11. Аксенова Л.Ю. Особенности допроса свидетелей по делам о мошенничестве, совершенном с использованием платежных карт Законодательство и практика. — 2015. - №2 (35).

12. Александрова И.А. Новое законодательство о мошенничестве в свете разъяс-нений Президиума Верховного Суда РФ. Статья 1. Новейшая практика примене-ния ст. 159, ст. ст. 159.1 - 159.6 УК РФ // Российский следователь. 2014. № 4. С. 32 - 35.

13. Анапольская А.И. Типичные следственные ситуации и версии первоначального этапа расследования мошенничеств с электронными счетами // Вестник Тамбовского университета. Серия: Гуманитарные науки. 2015. № 8 (148). С. 133-139.

14. Антонов И.О., Шалимов А.Н. Ученые записки Казанского университета // Серия Гуманитарные науки. 2015. № 6. том 157. С. 212-221.

15. Андреева О.И. О необходимости стадии возбуждения уголовного дела в уголовном процессе России // Вестник Томского государственного университета. - -2012. - № 356.

16. Антонов И.О. Расследование мошенничества / И.О. Антонов. — М.: Юрист, 2011.

17. Баев О.Я. Тактика следственных действий: учебное пособие. - М.: Юрлитин-форм, 2017.
18. Базарбаев Э.М. Перспективы развития криминалистики с использованием современных информационных технологий при раскрытии и расследовании пре-ступлений // Наука, новые технологии и инновации. 2015. № 12. С. 110-112.

19. Бегишев И.Р. Некоторые вопросы противодействия мошенничеству в сфере компьютерной информации //Вестник Казанского юридического института МВД России. 2016. № 3 (25). С. 112-117.2.

20. Белицкий В.Ю. О необходимости разработки базовой методики раскрытия, расследования и судебного разбирательства мошенничеств // Актуальные про-блемы борьбы с преступлениями и иными правонарушениями. 2015. № 13-1. С.35.

21. Белкин Р. С. Криминалистическая энциклопедия // М.: Мегатрон, 2015. 2-е изд. доп. 334 с.

22. Болсуновская Л.М. Бизнес в законе. Экономико-юридический журнал. 2015. № 6. С. 108-111.

23. Белкин Р.С. Криминалистическая энциклопедия / Р.С. Белкин. — М.: Юрист, 2008.

24. Бондаренко Т. Г. К проблеме мошенничества с использованием банковских карт в РФ// Инновационная наука. — 2016. — № 21.

25. Варданян А. В. Влияние научно-технического прогресса на модернизацию общетеоретических положений криминалистики / А. В. Варданян // Криминали-стика: актуальные вопросы теории и практики: сб. материалов междунар. науч.-практ. конф. — Ростов н/Д.,2019.

26. Васюков, С.В. Предупреждение преступлений, совершаемых в сфере проведения безналичных расчетов / С.В. Васюков. - М., 2016.

27. Вехов В.Б. Компьютерные преступления. Способы совершения, методики расследования — М., 2016.

28. Виноградова К. А. Криминалистически значимая информация об обстановке совершения мошенничества в сфере кредитования, полученная с применением метода анализа нормативно-правовых документов // Вестник Московского уни-верситета МВД. - 2018.

29. Виноградова К.А. Особенности методики расследования отдельных видов мошенничеств на первоначальном этапе // Расследование преступлений: пробле-мы и пути их решения. 2015. № 1 (7). С. 106-110.

30. Голик Ю., Коробеев А. Прошлогодние трансформации уголовного закона // Уголовное право. 2013. № 2. С. 16 – 17

31. Гладких В.И. Компьютерное мошенничество: а были ли основания его криминализации? // Российский следователь. 2014. № 22. С. 25 - 31.

32. Демин К.Е., Васильев А.А. «Криминалистические аспекты получения доказательственной информации с электронных носителей данных» // Публичное и частное право. 2011. № 3. С. 147-161.

33. Дворецкий М.Ю. Уголовная ответственность за мошенничество в сфере ком-пьютерной информации: проблемы теории и правоприменительной практики // Вестник ТГУ, выпуск 8 (124), 2013. С. 407-410.

34. Егорышев A.C., Егорышева Е.А. Некоторые вопросы использования специ-альных знаний при расследовании неправомерного доступа к компьютерной ин-формации // Эксперт-криминалист. 2011. № 3

35. Елин В.М. Мошенничество в сфере компьютерной информации как новый состав преступления // Государство и право. 2016. № 2. С. 1 – 9.

36. Использование компьютерной информации при расследовании уголовных дел: Методические рекомендации. Киров; Комиссаров В.И. Назначение компьютерно-технических экспертиз / Комиссаров В., Гаврилов М., Иванов А. Законность. — 2017. № 3


37. Калинина А.Н., Усов А.И. Особенности применения специальных знаний по делам о компенсации морального вреда // Вестник Российской правовой акаде-мии. 2006. № 3

38. Карпов Н.С., Мозоль А.П., Завьялов С.М. О понятии способа совершения преступления // Материалы международной научно-практической конференции (16-17 октября 2003 г.). Ч. 1. Уфа: БашГУ 2017

39. Князьков А.С. Классификации следственных ситуаций // Вестник Томского государственного университета. 2013. № 1 (7). С. 36-47.

40. Кленова Т.В. О разграничении смежных и конкурирующих составов преступлений (на примере мошенничества) // Уголовное судопроизводство. 2014. № 1

41. Ковтуненко Л.П. Ситуация следственного действия как самостоятельная категория в криминалистике // Проблемы законности. 2018. № 119. С. 238-245.

42. Колоколов Н.А. Преступления против собственности: комментируем новеллы УК РФ // Мировой судья. 2013. № 1. С. 6 - 15.

43. Коломинов В.В. Допрос и участие в нем специалиста при расследовании мо-шенничества в сфере компьютерной информации // Вестник Московского госу-дарственного областного университета. Серия: Юриспруденция. 2015. № 1. С. 59.

44. Комаров И.М. Правовые и криминалистические проблемы расследования мошенничества в сфере компьютерной информации // Преступность в сфере информационных и телекоммуникационных технологий: проблемы предупреждения, раскрытия и расследования преступлений. 2015. № 1. С. 12-15.

45. Кушниренко С.П. Уголовно-процессуальные и криминалистические подходы к минимизации киберугроз // В сборнике: Обвинение и защита по уголовным делам: исторический опыт и современность Сборник статей по материалам Международной научно-практической конференции, посвященной 100-летию со дня рождения профессора Николая Сергеевича Алексеева. Санкт-Петербургский государственный университет; под редакцией Н.Г. Стойко. 2015. С. 486-497.

46. Лопашенко Н.А. Законодательная реформа мошенничества: вынужденные вопросы и вынужденные ответы // Всероссийский криминологический журнал. 2015. Т. 9. № 3. С. 504-513.

47. Малахов А.С., Дубинин А.С. Некоторые особенности раскрытия и расследо-вания мошенничества в сети интернет // Актуальные проблемы гуманитарных и естественных наук. 2013. № 9. С. 187-190.

48. Малик В.И. Некоторые вопросы расследования мошенничества в сфере компьютерной информации // В сборнике: Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации: достижения и проблемы применения сборник материалов III Международной студенческой научно-практической конференции. Ответственный редактор Рябинина Т.К. 2016. С. 113-116.

49. Матвейчук Н.С., Бадиков Д.А. Некоторые аспекты проведения следственных действий при расследовании мошенничеств в сфере компьютерной информации // В сборнике: Уголовно-процессуальные и криминалистические проблемы борьбы с преступностью Всероссийская научно-практическая конференция. Орловский юридический институт МВД России имени В.В. Лукьянова; Редколлегия: А.В. Булыжкин и др.. 2015. С. 236-239.

50. Махтаев М.Ш. Методика расследования компьютерных преступлений: Учебное пособие. М. 2007

51. Мошенничество как вид преступного посягательства против собственности и особенности его проявления в сфере банковской деятельности: монография / А.В. Бондарь, О.В. Старков, И.В. Упоров. Сыктывкар: Изд-во Сыктывкарского ун-та, 2013.

52. Мудьюгин Г.Н. Васильев Л.Н., Якубович Н.А. Планирование расследования преступлений. М. 2017.

53. Муженская Н.Е. Экспертиза в российском законодательстве: руководство-справочник для следователя, дознавателя, судьи / Н.Е. Муженская. Москва: РГ-Пресс, 2015.

54. Носик В.В. Криминалистические аспекты доказывания по уголовным делам: проблемы теории и практики/ В.В. Носик. СПб.: Юридический центр Пресс, 2005.

55. Постовалов О.В. Современные проблемы криминалистической тактики. Изд-во «Юрлитинформ». М.,2009.

56. Преступления в сфере экономики: постатейные материалы к новому Уголов-ному кодексу Российской Федерации / сост. П.С. Яни. М.: Кросна-Лекс, 2017.

57. Рубцов И.И. Криминалистическая характеристика преступлений как элемент частных методик расследования. СПб. 2001

58. Якоби С. Уголовно-правовые и криминологические проблемы
предупреждения преступлений в сфере коммерческой банковской
деятельности: монография. М.: Камерон, 2017.

Весь текст будет доступен после покупки