Лицензирование кредитных организаций

ВВЕДЕНИЕ 3
1. ВИДЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ И МЕСТО КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В УСЛОВИЯХ КРИЗИСНЫХ ЯВЛЕНИЙ 5
1.1. ВИДЫ И СОВМЕЩЕНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 5
1.2. ВЫПУСК ЦЕННЫХ БУМАГ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ 7
1.3. ИНВЕСТИЦИИ БАНКОВ В ЦЕННЫЕ БУМАГИ 10
2. СОДЕРЖАНИЕ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ 13
2.1. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ И ТРЕБОВАНИЯ, ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫЕ К ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ УЧАСТНИКАМ 13
2.2. КОНТРОЛЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ КАК ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ УЧАСТНИКОВ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ 15
2.3. ИНФОРМАЦИОННЫЕ И УПРАВЛЕНЧЕСКИЕ ФУНКЦИИ ГОСУДАРСТВА В СФЕРЕ РЕГУЛИРОВАНИЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 18
3. КАЧЕСТВО РОССИЙСКОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ 20
3.1. ВЛИЯНИЕ АТТЕСТАЦИИ СПЕЦИАЛИСТОВ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, РАБОТАЮЩИХ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ, НА КАЧЕСТВО ОКАЗЫВАЕМЫХ УСЛУГ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМИ УЧАСТНИКАМИ 20
3.2. РАЗВИТИЕ ИНФРАСТРУКТУРЫ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ И ОПТИМИЗАЦИЯ ЕГО РЕГУЛИРОВАНИЯ 22
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 25
Список литературы 27
ПРИЛОЖЕНИЕ А 31
ПРИЛОЖЕНИЕ Б 32

Весь текст будет доступен после покупки

Данная курсовая работа подробно освещает значение кредитных организаций на рынке ценных бумаг, их влияние на экономику страны.
Рынок ценных бумаг выступает составной частью финансовой системы государства, характеризующейся индустриальной и организационно-функциональной спецификой.
Актуальность темы курсовой работы определяется необходимостью рас-смотрения деятельности кредитных организаций на РЦБ, так как рынок ценных бумаг претерпел существенные изменения в условиях мирового финансового кризиса.
Кредитные организации могут выступать на рынке ценных бумаг в качестве эмитентов собственных акций, облигаций, могут выпускать векселя, депозитные и сберегательные сертификаты и другие ценные бумаги; в роли инвесторов, приобретая ценные бумаги за свой счет и в роли профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляя брокерскую, дилерскую, депозитарную и доверительную деятельность.
В настоящее время российский рынок ценных бумаг может обеспечить нормальное функционирование деятельности профессиональных участников.
Именно поэтому данная тема является, несомненно, актуальной и нуждается в тщательном исследовании. Объектом исследования выступает непосредственно деятельность кредитных организаций в условиях рыночных отношений. Предметом исследования является лицензирование и виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг.

Весь текст будет доступен после покупки

1. ВИДЫ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ И МЕСТО КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В УСЛОВИЯХ КРИ-ЗИСНЫХ ЯВЛЕНИЙ
1.1. ВИДЫ И СОВМЕЩЕНИЕ ПРОФЕССИОНАЛЬНОЙ ДЕЯТЕЛЬНО-СТИ
Функционирование рынка ценных бумаг невозможно без профессионалов, об-служивающих его и решающих возникающие задачи. В Федеральном законе «О рынке ценных бумаг» определенно, что «профессиональные участники рынка ценных бумаг это юридические лица, в том числе кредитные организации, а также граждане (физические лица), зарегистрированные в качестве предпринимателей, которые могут осуществлять следующие виды деятельности на рынке ценных бу-маг:
1) брокерскую деятельность;
2) дилерскую деятельность;
3) деятельность по управлению ценными бумагами;
4) депозитарную деятельность;
Основными профессионалами рынка ценных бумаг являются:
Одними из главных профессиональных участников рынка ценных бумаг яв-ляются брокеры. Брокеры совершают гражданско-правовые сделки с ценными бумагами в качестве поверенных или комиссионеров, действующих на основании договоров поручения или комиссии, а также доверенностей на совершение таких сделок.
Для деятельности на рынке ценных бумаг брокер или брокерская организация должны отвечать следующим квалификационным требованиям:
• иметь в штате специалистов, у которых есть квалификационные аттестаты;
• обладать установленным минимальным собственным капита-лом, необходимым для материальной ответственности перед инвесторами;
• располагать разработанной системой учета и отчетности, точно и полно отражающей операции с ценными бумагами. В обязанность брокера вход-добросовестное выполнение поручений клиентов. Он должен интересы клиентов ставить на первое место и выполнять их в порядке поступления.1
Дилеры совершают сделки куплипродажи ценных бумаг от своего имени и за свой счет путем публичного объявления цен покупки и (или) продажи опреде-ленных ценных бумаг с обязательством покупки и (или) продажи этих бумаг по объявленным ценам, осуществляющим такую деятельность, лицом. Дилером мо-жет быть только юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией.2
Дилеры – это те же брокеры, но в отличие от них они вкладывают свой капитал при заключении сделок. Это можно пояснить на следующем примере:
Одним из профессиональных участников рынка ценных бумаг могут быть управ-ляющие компании независимо от конкретной юридической формы их организа-ции, но имеющие государственную лицензию на деятельность по управлению ценными бумагами.
Деятельность по управлению ценными бумагами включает в себя:
• управление ценными бумагами, переданными их владельцами в соответ-ствующую компанию;
• управление денежными средствами клиентов, предназначенными для при-быльного вложения в ценные бумаги;
• управление ценными бумагами и денежными средствами, которые компа-нии получают в процессе своей деятельности на рынке ценных бумаг.
Депозитариям называются организации, которые оказывают услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету прав собственности на ценные бумаги, т.е. депозитарий ведет счета, на которых учитываются ценные бумаги, передан-ные ему клиентами на хранение, а также непосредственно хранит сертификаты этих ценных бумаг. Депозитарием может быть только юридическое лицо.3

Весь текст будет доступен после покупки

1. Гражданский Кодекс Российской Федерации.
2. Налоговый Кодекс Российской Федерации. Часть 1
3. Федеральный закон от 22 апреля 1996г. N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
4. Федеральный закон от 08.08.2001 № 128-ФЗ “О лицензировании отдельных видов деятельности”.
5. Указ Президента РФ от 9 марта 2004г. «О системе и структуре федераль-ных органов исполнительной власти».
6. Предпринимательское право: Учебник / Под ред. Королёва Е.В. ЭБС АСВ - Липецкий государственный университет, 2020.
7. Предпринимательское право: Учебник / Под ред. Захаркиной А.В. Ай Пи Эр Медиа, 2018.
8. Предпринимательское право: Учебник /под ред. Козловой М.Ю., Мережки-ной М.С., Долговой Н.А., Кожемякина Д.В. Вузовское образование, 2017.
9. Алексеев М. Ю. Рынок ценных бумаг. – М.: Финансы и статистика.
10. Галанов В.А. Рынок ценных бумаг.- М.: Финансы и статистика.
11. Гаршин В.Г. Проблемы правового регулирования государственного контроля в России. Административно-правовое регулирование экономиче-ских отношений. М.: 2001.
12. Захаров А. В. Состояние и перспективы развития рынка ценных бу-маг в России./ Право и экономика.
13. Каратуев А. Г. О государственном регулировании фондового рынка. / Законодательство и экономика.

Весь текст будет доступен после покупки