Регулирование криптовалюты и противодействие е использованию в противоправной деятельности.

ВВЕДЕНИЕ……………………………………….…………………….3
Глава 1. Теоретические основы регулирования криптовалюты..7
1.1. Понятие и виды криптовалюты………………..…………………..…….7
1.2. Принципы работы технологии блокчейн ………………………………13
1.3 Преимущества и недостатки блокчейн-технологии…….……………...18
1.4. Особенности правового регулирования криптовалюты…….………….22
Глава 2. Анализ проблем и разработка рекомендаций по регулированию криптовалюты …………………............................……….31
2.1. Проблемы, связанные с использованием криптовалюты в противоправной деятельности …………………………………………………………………...31
2.2. Рекомендации по совершенствованию регулирования криптовалюты..38
Глава 3. Механизмы противодействия использованию криптовалюты в противоправной деятельности ..……………………….44
3.1. Меры по выявлению и пресечению незаконных операций с криптовалютой………………………………………………………………….44
3.2. Перспективы развития механизмов противодействия использованию криптовалюты в противоправной деятельности ……………………………..58
ЗАКЛЮЧЕНИЕ…………...……...……...……...……...……...…...….. 63
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК……………………….......………67

Весь текст будет доступен после покупки

В последние годы мир стал свидетелем стремительного роста популярности криптовалют, которые привлекли внимание не только инвесторов и технологических энтузиастов, но и широкой общественности. С момента появления первой криптовалюты, биткойна, в 2009 году, виртуальные валюты изменили традиционные представления о финансовых транзакциях. Криптовалюты предлагают пользователям уникальные возможности для анонимных и децентрализованных денежных операций, что существенно отличает их от привычных финансовых инструментов.

Актуальность и степень разработанности темы

Тем не менее, наряду с преимуществами, криптовалюты породили новые вызовы для правопорядка и регулирования. Их анонимность и отсутствие контроля со стороны центральных банков создают благоприятные условия для различных видов противоправной деятельности. Преступники все чаще используют криптовалюты для отмывания денег, финансирования терроризма, хакерских атак и торговли нелегальными товарами. По данным Управления ООН по наркотикам и преступности, объем незаконных транзакций с использованием криптовалют ежегодно исчисляется миллиардами долларов. В этой связи актуальность темы регулирования криптовалют и противодействия их использованию в противоправной деятельности не вызывает сомнений. Несмотря на значительное количество исследований, посвященных различным аспектам криптовалют, многие вопросы правового регулирования и контроля остаются недостаточно изученными и требуют дальнейшего анализа.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Теоретические основы регулирования криптовалюты.
1.1 Понятие и виды криптовалюты

Определение криптовалюты

Криптовалюта представляет собой цифровую или виртуальную валюту, которая использует криптографию для обеспечения безопасности транзакций, контроля над созданием новых единиц и подтверждения перевода активов. Европейский центральный банк определяет криптовалюту как "тип нерегулируемых цифровых денег, которые выпускаются и обычно контролируются их разработчиками и используются и принимаются среди членов определенного виртуального сообщества" (European Central Bank, 2012).

Отличие криптовалюты от традиционных валют и электронных денег
Основное отличие криптовалют от традиционных валют заключается в их децентрализованной природе. Традиционные деньги, такие как доллары или евро, выпускаются центральными банками и регулируются государством. В отличие от этого, криптовалюты действуют в децентрализованной сети, где участники (узлы) контролируют и подтверждают транзакции без необходимости центрального управляющего органа. Электронные деньги представляют собой цифровую форму фиатных валют и обычно хранятся в банках или других финансовых учреждениях, которые выполняют роль посредников. Криптовалюты же позволяют совершать транзакции напрямую между участниками (peer-to-peer), минуя посредников.

Технологические основы криптовалют
Криптовалюты основаны на технологии блокчейн, которая представляет собой распределенный реестр, записывающий все транзакции в блоки данных, связанных в единую цепочку.

Блокчейн
Блокчейн является основой большинства криптовалют. Он обеспечивает прозрачность и неизменяемость данных, позволяя каждому участнику сети видеть и проверять все транзакции. Это достигается путем использования децентрализованной сети узлов, которые хранят копии реестра и согласовываются относительно его состояния с помощью алгоритмов консенсуса.

Криптография
Криптография используется для обеспечения безопасности и анонимности транзакций. Она защищает данные транзакций и обеспечивает подлинность участников. Основные криптографические методы включают хеширование, асимметричное шифрование и цифровые подписи.

Механизмы консенсуса

Алгоритмы консенсуса позволяют участникам сети прийти к соглашению относительно текущего состояния блокчейна. Наиболее известные механизмы включают:

– Proof of Work (PoW): Участники (майнеры) решают сложные криптографические задачи для добавления новых блоков в цепочку. Этот процесс требует значительных вычислительных ресурсов.
– Proof of Stake (PoS): Участники (валидаторы) создают новые блоки и подтверждают транзакции на основе количества криптовалюты, которую они владеют и "ставят" в сети.

Весь текст будет доступен после покупки

Книги
1. Винья, П., Кейси, М. Дж. Эра криптовалют: как биткойн и цифровые деньги бросают вызов глобальному экономическому порядку / П. Винья, М. Дж. Кейси. - М.: Ст. Мартинс Пресс, 2015. - 320 с.
2. Гандал, Н., Халабурда, Х. Конкуренция на рынке криптовалют / Н. Гандал, Х. Халабурда. - М.: Банк Канады, 2014. - 208 с.
3. Тапскотт, Д., Тапскотт, А. Революция блокчейна: как технология, стоящая за биткойном и другими криптовалютами, меняет мир / Д. Тапскотт, А. Тапскотт. - М.: Пингвин, 2016. - 400 с.
4. Саутхерст, Дж. Основы биткойнов и блокчейнов: введение в криптовалюты и технологию, которая их поддерживает / Дж. Саутхерст. - М.: Манго Паблишинг, 2019. - 320 с.
5. Шин, Л. Будущее финансов: как криптовалюты и блокчейн изменяют финансовый мир / Л. Шин. - М.: Финансовая Таймс Пресс, 2019. - 272 с.
Нормативные правовые акты
1. Федеральный закон Российской Федерации от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ "О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации". - Официальный интернет-портал правовой информации http://www.pravo.gov.ru.
2. Конституция Российской Федерации: офиц. текст. - М.: Маркетинг, 2001. - 39 с.

Весь текст будет доступен после покупки