Сотрудничество росфинмониторинга в сфере международной финансовой безопасности

ГЛАВА 1. ЭВОЛЮЦИЯ И ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ СИСТЕМЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА 7
1.1 Основные периоды развития системы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. 7
1.2 Структурно-функциональная основа системы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма 9
ГЛАВА 2. Сотрудничество росфинмониторинга в сфере международной финансовой безопасности 22
2.1 Росфинмониторинг как подразделение финансовой разведки России. 22
2.2 Международное сотрудничество Росфинмониторинга. 26
Заключение 66
Нормативно-правовые акты 69
Литература 7

Весь текст будет доступен после покупки

На сегодняшний день о «грязных деньгах» наслышаны все. Каждый день мы узнаем о новых фактах перевода огромных денежных сумм за рубеж, добытых преступным путем, или же о коррупции. Данный тип денег ассоциируется с мошенничеством и коррумпированностью высшей элиты. Термин «грязные деньги» был впервые употреблен в конце 1970-х в США, и изначально был связан с опасным видом международной преступности – производством и торговлей наркотиками.
Огромное количество таких «грязных» денег становится рычагом международной организованной преступности. Данная проблема заставила влиятельные международные организации принять определенные меры в борьбе с международной преступностью и разыскивать, а также конфисковать средства, добытых нелегальным путем.
Актуальность исследования обусловлена тем, что за последнее десятилетие такая проблема как легитимация преступных доходов и финансирование терроризма обрела международный характер. Большинство стран поставило перед собой цель – скоординировать усилия и согласовать действия по борьбе с данной преступной деятельностью как на национальном уровне, так и на международном. Также, стало необходимым развивать международную систему ПОД/ФТ. На сегодняшний день базисом международной системы ПОД/ФТ являются такие международные организации как ФАТФ, ЕАГ, Эгмонт. Но и неотъемлемым звеном международной системы ПОД/ФТ является национальная система различных стран, и Российская Федерация не является исключением. На сегодняшний день финансовая разведка России является мощной информационной и административной суперсистемой в стадии становления. Росфинмониторинг уникальный в своем роде механизм по отслеживанию и анализу финансовых адресных потоков, и поэтому эта структура является важным источником информации для принятия политических и экономических решений на высшем уровне. Деятельность подразделения финансовой разведки России не ограничивается только лишь пределами своей страны, оно выходит за рамки и участвует в принятии внешнеполитических решений в сфере международной борьбы с международным финансовым терроризмом и отмыванием преступных денежных средств.

Весь текст будет доступен после покупки

Американская система ПОД/ФТ легла в основу международной системы по противодействию отмывания денег и финансированию терроризма, так как США, являясь страной с ведущей экономикой, первой начала активную деятельность по борьбе с легализацией доходов, добытых преступным путем. Руководство страны пришло к выводу, что необходимо создать систему, которая была бы направлена на противодействие такого вида «легализационных доходов». Главной составляющей этой системы стала законодательная база, которая регулировала работу финансовых институтов.
В 1970 году Конгресс США принял закон «О банковской тайне», который обязал банки хранить информацию о клиентах и клиентских операциях, и проводить анализ всех совершенных транзакций клиентами. Также этот Закон устанавливал ряд санкций, которые были направлены на наказание за нарушение установленного данным Законом порядка. Этот первый шаг к созданию системы по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, был неудачным, так как он оказался непригодным по причине получения информации об индивидуальном фактическом риске отмывания денег. Однако закон «О банковской тайне» принес пользу – была введена методика расследования, которая носила название «по бумажному следу»[18].
Следующей предпосылкой к созданию системы противодействия стали Рекомендации Европейского совета, которые были приняты 27 июня 1980 года.
Они настоятельно рекомендовали учреждениям, которые оказывали финансовые услуги, быть более бдительными и как можно меньше злоупотреблять своими услугами для установления личности клиента [19].
В 1986 году Конгресс США принял закон «Об отмывании денежных средств», определяющий отмывание доходов и умышленное вовлечение в отмывание денег преступлениями по федеральному уголовному праву.
Главным толчком к созданию межгосударственной системы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, необходимо считать Венскую Конвенцию ООН «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ», принятую 20 декабря в 1988 году. Впервые «отмывание денег» было определено в отдельную категорию преступлений международной организацией на международном уровне. А также данная Конвенция установила необходимость развивать международные отношения в ключе борьбы с отмыванием денежных средств.
На встрече G7 в Париже в 1989 году (США, Япония, Германия, Великобритания, Франция, Италия и Канада) была создана Группа по борьбе с отмыванием денег – ФАТФ (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег)
В феврале 1990 года Группой ФАТФ было разработано Сорок рекомендаций, направленных на противодействие отмывания денег. В 1996 году в них были внесены поправки, включающие в себя новейшие методы по борьбе с отмыванием преступных доходов.
8 ноября 1990 года была принята вторая Конвенция Совета Европы «Об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности» (Страсбургская конвенция). Она установила эффективные механизмы по конфискации имущества, которое было получено преступным путем. Также Конвенция признала отмывание доходов самостоятельным правонарушением [13]..

Весь текст будет доступен после покупки

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года // Консультант Плюс [Электронный ресурс]. – Электрон. дан. – Режим доступа: http://www.consultant.ru/ - дата обращения 20.10.2019 г.
2. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансировании терроризма» // Собрание законодательства РФ. 13.08.2001. №33 (часть I). Ст.3418.
3. Соглашение между Правительством Российской Федерации и Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма «об условиях пребывания ее Секретариата на территории РФ» от 14.02.12. [Электронный ресурс] // Сайт www.консорциумкодекс.ru.
4. Федеральный закон от 30.10.2002 г. №130-ФЗ. [Электронный ресурс] // Сайт Кремлин.ру.
5. Положение ЦБ РФ от 20 декабря 2002 г. N 207-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»
6. Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» // Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, №33. (часть I).
7. Письмо Банка России от 15 февраля 2001 г. N 24-Т "О Вольфсбергских принципах" (вместе со Всеобщими директивами по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергскими принципами) от 30 октября 2000 г.) // Вестник Банка России. 2001. N 15.
8. Журнал «Коммерсантъ деньги», 2017, №2. – С. 62-64.
9. Конвенция Организации объединенных наций против транснациональной организованной преступности от 15 ноября 2000 года // Собрание законодательства РФ. 2003. №3. Ст.208.

Весь текст будет доступен после покупки