Организационно-методические аспекты формирования службы экономической безопасности коммерческого банка: анализ угроз и разработка стратегий защиты

Введение………………………………………………………………….……..…6
1. Теоретико-методические аспекты формирования службы экономической безопасности коммерческого банка……………………………………………..9
1.1. Современные подходы к определению сущности экономической безопасности коммерческого банка………………………………………..……9
1.2. Методические подходы к формированию и оценке службы экономической безопасности коммерческого банка…………………………………………….18
1.3. Управление рисками в системе обеспечения экономической безопасности банковской деятельности………………………………………………………..23
2. Анализ и оценка уровня экономической безопасности коммерческого банка на примере АО «Альфа-Банк»…………………………………………………..34
2.1. Организационно-экономическая и правовая характеристика деятельности АО «Альфа-Банк»……………………………………………………….……….34
2.2. Оценка уровня экономической безопасности АО «Альфа-Банк»….….…44
2.3. Угрозы и риски в деятельности АО «Альфа-Банк», оказывающие влияние на обеспечение его экономической безопасности……………………....……..52
3. Направления укрепления экономической безопасности функционирования коммерческого банка………………………………………………………….…64
3.1. Пути повышения уровня экономической безопасности АО «Альфа-Банк»……………………………………………………………………….……..64
3.2. Разработка мер по оптимизации службы экономической безопасности коммерческого банка…………………………………………………………….69
3.3. Расчет экономической эффективности предложенных мероприятий……84
Заключение……………………………………………………………………….89
Список использованных источников…………………………………………...91
Приложения……………………………………………………………………...96

Весь текст будет доступен после покупки

Роль банковской системы в современной рыночной экономике играет важную составляющую часть. Все изменения, происходящие в ней, тем или иным образом затрагивают всю экономику. Правильная организация банковской системы необходима для благоприятного функционирования хозяйства страны. Создание устойчивой, гибкой и эффективной банковской инфраструктуры – одна из приоритетных задач для экономического развития в Российской Федерации. Вместе с тем, как и работа других коммерческих предприятий, банковская деятельность подвержена значительным угрозам. Именно поэтому в большинстве стран эта деятельность является наиболее регулируемым видом предпринимательской деятельности.
Проблема экономической безопасности банка на сегодняшний день является актуальной, в связи с тем, что банки осуществляют свою деятельность в условиях огромного числа внешних и внутренних рисков. Все это связанно с тем, что банк, помимо функций бизнеса, несет в себе функцию общественной значимости и проводника денежно-кредитной политики, то знание, определение и контроль банковских рисков представляет интерес для большого числа внешних заинтересованных сторон, как: Центральный Банк, акционеры, участники финансового рынка, а также клиенты. Сейчас банки составляют важную часть современного денежного хозяйства. Деятельность тесно связана с потребностями воспроизводства, находясь в центре экономической жизни, обслуживая интересы производителей, банки являются связующим звеном между промышленностью и торговлей, сельским хозяйством и населением. При этом банки, проводя денежные расчеты, кредитуя хозяйство, выступая посредниками в перераспределении капиталов, существенно повышают общую эффективность производства и способствуют росту деятельности общественного труда.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Теоретико-методические аспекты формирования службы экономической безопасности коммерческого банка

1.1. Современные подходы к определению сущности экономической безопасности коммерческого банка

Экономическая безопасность как сложное социально-экономическое явление представляет собой объект комплексного научного исследования: представители различных областей научного знания изучают проблему экономической безопасности с учетом своей специфики, в интересах решения стоящих перед ними специальных задач.
Уже в древние времена, а именно в античной философии поднимался вопрос взаимосвязи безопасности с хозяйственными и политическими отношениями. Демокрит подразумевал под безопасностью возможность адаптации людей к условиям жизни и выживания наиболее приспособленных существ. Термин безопасность всегда достаточно широко использовался для характеристики или защищенности какого-либо объекта от воздействия внешних и внутренних угроз, или, напротив, защищенности от воздействия какого-либо объекта. В толковом словаре С. И. Ожегова слово «безопасность» трактуется как «состояние, при котором не угрожает опасность, есть защита от опасности», а В. И. Даль определяет как «отсутствие опасности, сохранность, надежность».
В соответствии с ГОСТ Р 1.12-2004 безопасность продукции, процессов производства, эксплуатации, хранения, перевозки, реализации и утилизации-это состояние, при котором отсутствует недопустимый риск, связанный с причинением вреда жизни и здоровью граждан, имуществу физических или юридических лиц.
При этом безопасность, как категория, является общеисторической. Установлено, что потребность безопасности относится к числу первостепенных, основных мотивов деятельности общества.

Весь текст будет доступен после покупки

1 Указ Президента РФ от 31.12.2015 г. № 683 «О Стратегии национальной безопасности Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2016. № 1 (часть II), ст. 212.
2 Указ Президента РФ от 13.05.2017 г. «О Стратегии экономической
безопасности Российской Федерации на период до 2030 года» № 208 // Собрание законодательства РФ. 2017. № 20, ст. 2902.
3 Арбузов, С.Г. Методологические основы оценки уровня экономической безопасности / С.Г. Арбузов // Общество и экономика. – 2022. – № 6. –С. 28-37.
4 Бабина, К.И. Финансовая безопасность государства: экономикоправовое измерение / К.И. Бабина, Е.А. Еремина // Наука и общество. – 2024.– № 1 (24). – С. 22-26.
5 Бобыль, В. В. Финансовые риски банка: классификация, оценка, управление. // Современный взгляд на проблемы экономики и менеджмента / Сборник научных трудов по итогам международной научно-практической конференции. Уфа, 2024. – 105 с.
6 Богданов, И.Я. Экономическая безопасность России: теория и практика. – М.: ИСПИ РАН, 2019. – 28 с.
7 Бурова, О.А. Государственная поддержка финансирования строительства доступного жилья гражданам РФ / О.А. Бурова, А.А. Судакова // Экономика и предпринимательство. – 2022. – Т. 12. – № 12. – С. 145-156.
8 Гамза, В.А. Безопасность банковской деятельности / В.А. Гамза, И.Б. Ткачук, И.М. Жилкин. – М.: Юрайт, 2022. – 528 с.
9 Гладких, В.И. Криминальные угрозы экономической безопасности России: состояние и меры нейтрализации / В.И. Гладких, А.Н. Сухаренко // Российский следователь. – 2023. – № 2. – С. 47-52.
10 Графова, И.Л. Экономическая безопасность коммерческого банка как элемента банковской системы страны / И.Л. Графова, Р.А. Емельянов // Экономический журнал. – 2021. – Т. 42. – № 42 . – С. 73-78.
11 Горохова, С.С. Об определении экономической безопасности в контексте новой стратегии ее обеспечения в Российской Федерации / С.С. Горохова // Российская юстиция. – 2022. – № 6. – С. 2-4.
12 Горохова, С.С. О системе управления рисками в сфере обеспечения экономической безопасности в Российской Федерации / С.С. Горохова // Современный юрист. – 2021. – № 1. – С. 30-39.

Весь текст будет доступен после покупки