Влияние денежно-кредитной политики Банка России на устойчивость банковской системы

Введение 3
1 Теоретические основы влияния денежно-кредитной политики Банка России на банковскую систему 6
1.1 Цели и принципы денежно-кредитной политики Банка России 6
1.2 Инструменты денежно-кредитной политики Банка России 10
1.3 Место и роль Банка России в банковской системе 20
2 Анализ влияния денежно-кредитной политики Банка России на банковскую систему в современных условиях 25
2.1 Основные характеристики банковской системы России 25
2.2 Особенности влияния денежно-кредитной политики на банковскую систему России . 33
2.3 Оценка эффективности применения инструментов денежно-кредитного регулирования 47
3 Предложения по совершенствованию денежно-кредитной политики в современных условиях 55
3.1 Проблемы денежно-кредитной политики Банка России 55
3.2 Предложения по совершенстовованию денежно-кредитной политики 61
Заключение 68
Список использованных источников 73

Весь текст будет доступен после покупки

Актуальность темы исследования определяется высокой значимостью денежно-кредитной политики Банка России в экономике страны, и необходимостью комплексного изучения современных инструментов денежно-кредитного регулирования. Эффективное функционирование банковского сектора зависит от многочисленных факторов, в том числе, зависит от того как Банк России осуществляет денежно-кредитную политику. Оперируя инструментами данной политики Банк России воздействует на различные параметры банковской системы в зависимости от того какая на данный момент сложилась ситуация в стране. Реализация именно гибкой денежно-кредитной политики способствует развитию современной рыночной экономики. Развитие банковской системы определяется комплексом мер, которые осуществляются посредством денежно-кредитной политики. На практике при достижении положительных результатов применение инструментов денежно-кредитного регулирования способствуют стабильности цен, полной занятости и экономическому росту.
В банковском секторе основные инструменты денежно-кредитного регулирования нужны для поддержания ликвидности, повышения надежности и деловой репутации кредитных организаций, поэтому данной теме необходимо уделять большое внимание.
Целью данного исследования является изучение и анализ влияния денежно-кредитной политики Банка России на банковскую систему, определение значимости данной политики; выявление основных проблем при её реализации и разработка рекомендаций по их устранению.
Для достижения цели работы были решены следующие задачи:
- изучить цели и принципы денежно-кредитной политики Банка России;
- изучить инструменты денежно-кредитной политики Банка России;
- определить место и роль Банка России в банковской системе;
- провести анализ влияния денежно-кредитной политики Банка России на банковскую систему;
- проанализировать основные проблемы влияния денежно-кредитной политики Банка России, а также разработать рекомендации по устранению данных проблем.
Предметом исследования являются отношения, складывающиеся между Банком России и коммерческими банками в процессе осуществления денежно-кредитной политики.
Объектом исследования выступает Банк России, который является мегарегулятором на финансовом рынке и одним из активных участников на банковском рынке.
Методическую базу исследования составили такие общенаучные методы как анализ и синтез, индукция и дедукция, статический метод сравнения, систематизация, а также графические методы.
При написании данной работы, была использована литература, написанная такими авторами как: Агеева Н. А., Бондаренко В. А., Корниенко Е. Л., Лопатина О.А., Павлова М. В., Семёнова М. М. и др. Конечно, данные авторы произвели глубокую степень исследования по данной теме, но, тем не менее, они не затрагивают некоторые из важных проблем в области денежно-кредитной политики и пути их решения. Большое количество авторов раскрывают лишь теоретический материал в области денежно-кредитной политики, но есть и большое количество статей, в которых отражены исследования в области влияния некоторых из инструментов денежно-кредитной политики на банковскую систему.
Научная новизна выпускной квалификационной работы состоит в развитии теоретических положений и разработке практических рекомендаций в области развития денежно-кредитной политики Банка России, которая способствует экономическому росту в стране. В частности, были выявлены и систематизированы проблемы и предложены пути решения выявленных проблем.
Практическая значимость: результаты исследования могут быть использованы Банком России для совершенствования денежно-кредитной политики, которая направлена, в основном, на регулирование денежной массы в стране.
Информационно-эмпирическую базу исследования составляют федеральные законы в области денежно-кредитной политики, а также статистические и аналитические отчеты с официальных сайтов: Банка России, Федеральной службы государственной статистики и др.
Выпускная квалификационная работа состоит из введения, основной части, которая включает три главы, заключения и списка использованных источников.
Во введении подробно раскрыта актуальность по теме исследования, цель и задачи, методическая база, предмет, объект и др.
В первой главе подробно раскрываются основные понятия, сущность, а также принципы денежно-кредитной политики. Во второй главе рассматривается состояние банковской системы и влияние на её показатели инструментов денежно-кредитной политики. В третьей главе подробно раскрыты проблемы, связанные с влиянием денежно-кредитной политики Банка России, а также разработаны основные рекомендации по устранению этих проблем. В заключении приведены основные выводы по теме исследования.

Весь текст будет доступен после покупки

1 ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ВЛИЯНИЯ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ БАНКА РОССИИ НА БАНКОВСКУЮ СИСТЕМУ

1.1 ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЙ ПОЛИТИКИ БАНКА РОССИИ

Существуют разные подходы к определению того, что такое денежно-кредитная политика Банка России. Согласно комментариям к федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банка России)»: «Денежно-кредитная политика – это часть единой государственной экономической политики, проявляющаяся в воздействии на количество денег в обращении с целью достижения стабильности цен, обеспечения максимально возможной занятости населения, а также роста реального объема производства».
Уточнение данной категории проводит А.Ю. Симановский, который трактует монетарную политику как «управление денежным предложением или создание условий для доступа экономических субъектов к кредитам и (или) под процентную ставку, соответствующую определенным экономическим целям». Таким образом, подчеркивается возможность влияния денежно-кредитной политики не только на сферу обращения, но и на сферу производства [37, с.95].
Денежно-кредитная политика направлена на реализацию целей, поставленных перед кредитным регулятором.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Федеральный закон от 02 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности». – URL: http://www.consultant.ru/ document/cons_doc LAW_5842/ (дата обращения: 11.01.2020).
2. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons doc LAW_37570/ (дата обращения: 11.01.2020).
3. Указание Банка России от 10 августа 2012 г. N 2861-У «О перечне ценных бумаг, входящих в Ломбардный список Банка России». – URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_135858/ (дата обращения: 11.01.2020).
4. Положение от 09 августа 2013 г. N 404-П «О порядке проведения Центральным банком РФ депозитных операций с кредитными организациями в валюте РФ». – URL: https://base.garant.ru/70486000/ (дата обращения: 12.01.2020).
5. Указание Банка России от 31.05.2019 N 5158-У «Об обязательных резервных требованиях». – URL: https://base.garant.ru/72259088/ (дата обращения: 13.01.2020).
6. Приказ Банка России от 24 января 2018 г. N ОД-134 «Об уполномоченных учреждениях Банка России, обеспечивающих регулирование размера обязательных резервов кредитных организаций и контроль за выполнением кредитными организациями обязательных резервных требований». – URL: http://www.consultant.ru/document/consdocLAW 288915/ (дата обращения: 15.01.2020).
7. Автономова И. Ю., Езангина Е. А. Роль аукционов «тонкой настройки» в развитии инструментов денежно-кредитной политики Банка России // Международный академический вестник. – 2018. – N 4. – C. 106-110.
8. Ачмизова З. О. Цели и принципы денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе развития экономики // Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования. - 2016. - С. 27-32.
9. Бердышев А. В. Особенности и проблемы денежно-кредитного регулирования в России // Вестник университета. – 2019. – N 10. – C. 170-175.
10. Бондаренко В. А. Влияние денежно-кредитной политики Банка России на параметры банковской системы // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2013. - С. 30-37.
11. Борзых О. А., Егоров А. В. Оценка чувствительности сегментов кредитного рынка к изменению ключевой ставки Банка России // Деньги и кредит. – 2017. – N 9. – C. 28-37.
12. Булатникова А. В., Кобцева К. М., Машкина Н. А. Финансовые механизмы регулирования денежно-кредитной системы Российской Федерации // Инновационная экономика: перспективы развития и совершенствования. – 2019. – N 1. – C. 110-118.
13. Вихарёва Е. В. Операции Банка России на открытом рынке // Современные научные исследования и разработки. – 2018. – N 2. – С. 131-134.
14. Газимагамадов И. М. Проблемы проведения денежно-кредитной политики в РФ // Олимп. – 2017. – С. 61-63.
15. Голубева С. С. Операции Банка России на открытом рынке // NOVAUM.RU. – 2017. – N 5. – C. 35-37.
16. Гриценко С. Е., Семёнов А. С. Влияние денежно-кредитной политики Банка России на ключевые показатели состояния банковского сектора РФ // Экономические исследования. – 2017. – N 2. – С. 7-8.
17. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие для бакалавров / Под ред. Н. А. Агеевой. - Москва: ИНФРА-М, 2014. - 155 с. – ISBN: 978-5-369-01348-9.
18. Дульзон Д. А. Развитие инструмента информационной политики Банка России – сигналы о будущих изменениях ключевой ставки // Экономика и управление В XXI веке: стратегии устойчивого развития: сборник статей IX Международной научно-практической конференции. – Пенза: Наука и Просвещение, 2019. – С 55-61.
19. Егунова А. В. Анализ эффективности применения современных инструментов денежно-кредитной политики на примере ключевой ставки Банка России // Сборник научных трудов вузов России «Проблемы экономики, финансов и управления производством». – 2016. – N 39. – С. 43-48.
20. Зубкова Л. Д., Афанасьев В. С. О проблемах и направлениях совершенствования денежно-кредитной политики Цетрального банка Российской Федерации // Экономика и современный менеджмент: теория и практика. – 2015. – С. 99-104.
21. Каткова К. С., Муравицкая Н. К. Влияние денежно-кредитной политики Банка России на финансовый и реальный сектор экономики // Хроноэкономика. – 2018. – N 3. – С. 97-100.
22. Корниенко Е.Л., Краевский Л. М. Денежно-кредитная политика Банка России: тенденции, вызовы и перспективы // Научные итоги года: достижения, проекты, гипотезы. – 2014. – С. 157-167.
23. Коротков В. В. Операции Центрального банка на открытом рынке как инструмент проведения денежно-кредитной политики // Муниципальная академия. – 2016. – N 2. – C. 68-72.
24. Кряжева А. П., Мосичева Ю. В. Депозитные операции Банка России // Аюшиевские чтения. Финансово-кредитная система: опыт, проблемы, инновации. – 2016. – С. 153-159.
25. Лопатина О. А. Инновационные инструменты денежно-кредитной политики Банка России // Вопросы региональной экономики. – 2015. – С. 111-118.
26. Максимова В. А. Современные тенденции развития Российского рынка банковских услуг // Современные научные исследования и разработки. – 2018. – N 12. – C. 364-367.
27. Малхасян А. М. Направления совершенствования денежно-кредитной политики Российской Федерации // Финансы и кредит. – 2012. – N 43. – C. 51-62.
28. Мамян А. А. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования: теоретические аспекты // SCIENCE TIME. – 2015. – N 4. – C. 461-465.
29. Марамыгин М. С., Прокофьева Е. Н., Маркова А. А. Современные подходы к трактовке функций денег // Вестник Омского университета. Серия: Экономика. – 2017. – N 2. – С. 29-40.
30. Марченко М. Е., Сиколенко Т. Д. Банковская система России: проблемы и перспективы развития // Конкурентоспособность территорий: Материалы 21 Всероссийского экономического форума молодых учёных и студентов. – Екатеринбург: Уральский государственный экономический университет, 2018. – С. 30-31.
31. Могилат А. Н. Обзор основных каналов трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики и инструментов их анализа в Банке России // Деньги и кредит. – 2017. – N 9. – С. 3-9.
32. Мокеева Н. Н. Инструменты денежно-кредитной политики Банка России в современных условиях // Вестник УрФУ. – 2012. – С. 151-162.
33. Молденхауэр Н. А. Решение проблем денежно-кредитной политики на базе новой системы по управлению монетарной политикой // Общество: политика, экономика, право. – 2015. – С. 14-21.
34. Мукайдех Е. А. Особенности денежно-кредитной политики Банка России в условиях антироссийских санкций // Вестник образовательного консорциума Среднерусский университет. – 2014. – N 4. – С. 31-35.
35. Нехайчук Ю. С., Нехайчук Д. В. О проблемах современной денежно-кредитной политики Российской Федерации // Институт финансово-кредитных отношений в условиях рыночных трансформаций. – 2015. – С. 319-322.
36. Павлова М. В. Целевые ориентиры денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе развития экономики // Вестник Камчатского государственного технического университета. – 2015. – N 31. – С. 94-100.
37. Савина Т. Н. Денежно-кредитная политика, проводимая Центральным банком Российской Федерации, и её влияние на экономическое развитие: оценка, проблемы, тенденции // Финансовая аналитика: проблемы и решения. – 2016. – N 22. – C 2-10.
38. Силантьева А. В., Карликова Д. А., Пацук О. В. Денежно-кредитная политика // Новое слово в науке и практике: гипотезы и апробация результатов исследований. – 2015. – N 18. – C 162-166.
39. Синько Ю. В. Денежно-кредитная политика ЦБ РФ как фактор социально-экономического развития России // Вестник Уральского института экономики, управления и права. – 2013. – N 1. – С 44-54.
40. Стовбыра Т. В. Валютные интервенции Банка России // Евразийское научное объединение. – 2016. – С. 99-102.
41. Тарасенко Г. А., Пономарёва А. В., Симбирская А. Г. Проблемы реализаии денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе // Вестник научных конферений: материал конферении Калмыкий филиал МГГЭУ. – Тамбов: ООО «Консалтинговая компания Юком», 2016. – С. 111-112.
42. Татьянников В. А., Хребтова О. Е. Эффективность совершения депозитных операций // Новая Российская экономика: инвестиции, кластеры, инновации и дорожные карты: сборник статей международной научно-практической конферении. – Оренбург: МЦИИ ОМЕГА САЙНС, 2018. – С. 121-125.
43. Татьянников В. А., Хребтова О. Е. Операции «тонкой настройки» как инструмент инновационного управления банковской ликвидностью в условиях цифровой экономики // Финансовые и правовые аспекты социально ориентированного инвестирования: материалы II Всероссийской научно-практической конференции. – Екатеринбург: Уральский государственный экономический университет, 2019. – С. 177-181.
44. Тесля П. Н., Плотникова И. В. Денежно-кредитная и финансовая политика государства // ИНФРА-М. - 2013. – С. 5-9.
45. Ткачёв В. Н., Шашкина Е. О., Мазурова М. А. Роль Банка России в достижении экономического роста // Финансы и кредит. – 2019. – N 4. – C. 821-839.
46. Финансовые и денежно-кредитные методы регулирования экономики [Текст] / Под ред. Н. Н. Семенова, О. И. Еремина, Ю. Ю. Филичкиной. – Москва: ИНФРА-М, 2018. – 267 с. – ISBN: 978-5-369-01739-5.
47. Чуланов Н. С. Рефинансирование коммерческих банков, как инструмент денежно-кредитной политики Банка России // Форум молодых учёных. – 2018. – N 6-3. – C. 616-621.
48. Шакер И. Е. Депозитные операции Банка России как инструмент абсорбирования ликвидности // Вестник науки. – 2018. – N 2. – C. 77-82.
49. Швейкин Р. Д. Проблемы и основные направления денежно-кредитной политики Банка России // Наука ХХ1 века: Актуальные вопросы, проблемы и перспективы. – 2017. – С. 216-221.
50. Шестакова И. М. Ключевая ставка как инструмент денежно-кредитной политики Банка России // Экономика и управление в современных условиях: международная научно-практическая конференция. – Красноярск: АНО ВО СИБУП, 2019. – С. 225-229.
51. Шурдумова Э. Г., Гедуев Э. М. Направления развития денежно-кредитного регулирования в РФ // Вектор Экономики. – 2019. – N 3.- С. 1-6.
52. Щукин В. Перспективы управления денежным предложением и современная государственная денежно-кредитная политика Банка России // Сборник материалов XII межвузовской научной конференции студентов. – Омск: Омская юридическая академия, 2015. – С. 180-182.
53. Юдаева К. В. О денежно-кредитной политике Банка России на современном этапе // Кредитный рынок: анализ тенденций развития, ценовых и неценовых условий банковского кредитования. – 2014. – С. 13-14.
54. Яхин А. Р. Операции РЕПО Банка России как источник поддержания ликвидности для кредитных организаций // Финансы Башкортостана. – 2016. – N 5. – C. 63-70.
55. Официальный сайт Банка России. – URL: www.cbr.ru/ (дата обращения: 11.01.2020).
56. Официальный сайт Эксперт РА. – URL: https://raexpert.ru/ (дата обращения: 15.01.2020).
57. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики. – URL: https://www.gks.ru/ (дата обращения: 15.01.2020).
58. Официальный сайт финансово-аналитического центра. – URL: http://www.mabico.ru/ (дата обращения: 14.01.2020).
59. Официальный сайт аналитической лаборатории «Веди». – URL: http://www.vedi.ru/ (дата обращения: 13.01.2020).
60. Официальный сайт информационного агентства Банкир. Ру. – URL: http://bankir.ru/ (дата обращения: 13.01.2020).
61. Официальный сайт банковского информационно-аналитического портала SOTNIBANKOV.RU. – URL: http://www.sotnibankov.ru/ (дата обращения: 08.01.2020).
62. Официальный сайт электронной библиотеки East View Information Services. – URL: https://dlib.eastview.com/ (дата обращения: 10.01.2020).
63. Официальный сайт портала банковского аналитика. - URL: https://analizbankov.ru/ (дата обращения: 08.01.2020).
64. Официальный сайт справочной правовой системы РФ «КонсультантПлюс». – URL: http://www.consultant.ru (дата обращения 13.01.2020).
65. Официальный сайт Национального Рейтингового Агентства (НРА). – URL: http//www.ra-national.ru (дата обращения 13.01.2020).

Весь текст будет доступен после покупки