Основным документом, регулирующим деятельность бюро кредитных историй в Российской Федерации, является Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ "О кредитных историях", в котором определяются понятие и состав кредитной истории, основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй, регулируется связанная с этим деятельность бюро кредитных историй, устанавливаются особенности создания, ликвидации и реорганизации бюро кредитных историй, а также принципы их взаимодействия с источниками формирования кредитной истории, заемщиками, органами государственной власти, органами местного самоуправления и Банком России.
Источники формирования кредитной истории представляют всю имеющуюся информацию, определенную статьей 4 Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ "О кредитных историях", в бюро кредитных историй на основании заключенного договора об оказании информационных услуг. Допускается заключение договора об оказании информационных услуг с несколькими бюро кредитных историй.
Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ "О кредитных историях" регулирует отношения, возникающие между:
1) Заемщиками и организациями, заключающими с физическими лицами, в том числе с индивидуальными предпринимателями, и (или) юридическими лицами договоры займа (кредита);
2) Организациями, заключающими с физическими лицами, в том числе с индивидуальными предпринимателями, и (или) юридическими лицами договоры займа (кредита), и бюро кредитных историй;
3) Организациями, заключающими с физическими лицами, в том числе с индивидуальными предпринимателями, и (или) юридическими лицами договоры займа (кредита), и Центральным каталогом кредитных историй;
4) Центральным каталогом кредитных историй и субъектами кредитных историй;
5) Центральным каталогом кредитных историй и пользователями кредитных историй;
6) Центральным каталогом кредитных историй и бюро кредитных историй;
7) Бюро кредитных историй и пользователями кредитных историй;
8) Бюро кредитных историй и субъектами кредитных историй;
9) Бюро кредитных историй и федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по контролю и надзору за деятельностью бюро кредитных историй (далее - уполномоченный государственный орган).
Кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица состоит из следующих направлений:
1) Титульной части;
2) Основной части;
3) Дополнительной (закрытой) части.
В титульной части кредитной истории физического лица содержится следующая информация о субъекте кредитной истории:
1) Фамилия, имя, отчество (если последнее имеется), дата и место рождения;
2) Данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность (номер, дата и место выдачи, наименование органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);
3) Идентификационный номер налогоплательщика (если лицо его указало);
4) Страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в страховом свидетельстве обязательного пенсионного страхования (если лицо его указало).
Весь текст будет доступен после покупки
