Публично-правовые органы, реализующие политику урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций

Введение 3
Глава 1. Основные положения, связанные с процедурой урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций 10
1.1. Финансовая организация: понятие, классификация 10
1.2. Урегулирование банкротства (несостоятельности) финансовых организаций 13
Глава 2. Особенности государственного регулирования в сфере несостоятельности (банкротства) финансовых организаций 36
2.1. Механизм государственного регулирования в сфере несостоятельности (банкротства) финансовых организаций 36
2.2. Публично-правовой статус Арбитражных судов Российской Федерации в системе урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций 45
2.3. Публично-правовой статус Центрального банка Российской Федерации в системе урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций 50
2.4. Публично-правовой статус Агентства по страхованию вкладов в системе урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций 64
Заключение 71
Список использованной литературы 75

Весь текст будет доступен после покупки

В отношении организаций, функционирующих на финансовом рынке (банков, страховых компаний, негосударственных пенсионных фондов и др.), в боль¬шинстве стран применяются специальные правила регулирования деятель¬ности, связанные не столько с особенностями их бизнеса, сколько с той социальной нишей, которую они занимают, и с тем потенциальным влиянием на финансовую, экономическую и социальную систему, которое они оказывают или могут оказывать. Значительная часть таких организаций подвержена надзору со стороны специаль¬ного органа (отдельного, правительственного или входящего в систему централь¬ного банка). В отношении этих организаций действуют также самостоятельные пра¬вила урегулирования банкротства — в части как предупреждения банкротства, так и правил ликвидации в рамках процедуры банкротства (конкурсного производства). Специфичность этих правил проявилась не сразу. Но по мере того, как росло пони¬мание степени влияния финансовых организаций на экономику и социальный кли¬мат, эти правила обособлялись от массива регулирования банкротства иных органи¬заций, занимающихся предпринимательской деятельностью. Во многом это связано с тем влиянием, которое оказывает на мир финансовый рынок, а также последствиями банкротства финансовых организаций как для финансового рынка, так и для экономики в целом.
Актуальность темы исследования. В Российской Федерации все дела о признании юридического лица несостоятельным разрешаются на основании Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве) . Далеко не последнее место в этой массе занимают дела о банкротстве финансовых организаций, которые по статистике Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации составляют значительную нишу. Как известно, производство по делам о банкротстве финасовых организаций имеет усложненную процессуальную форму. Это во многом обусловлено повышенной уязвимостью имущества данных организаций от противоправных действий со стороны недобросовестного менеджмента, а также большим числом кредиторов, включая вкладчиков, интересы которых затрагиваются установлением факта его несостоятельности. В связи с этими особенностями законодателем предприняты меры по детальной регламентации соответствующей процедуры посредством выделения в § 4 Закона о банкротстве специальных материальных и процессуальных норм, устанавливающих особенности процедуры банкротства финансовых организаций. И все же данный комплекс мер позволил решить далеко не все проблемы в указанной сфере. В доктринальном аспекте существует объективная потребность во всестороннем научном рассмотрении процессуальных особенностей деятельности публично-правовых органов, реализующих политику урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций. Потребность в совершенствовании процессуального законодательства, регулирующего деятельность публично-правовых органов, реализующих политику урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций объясняется публично-правовым и социально-экономическим характером данной категории дел, широким кругом лиц, чьи права и интересы затрагиваются при установлении факта несостоятельности финансовой организации – самого должника и его учредителей (участников), работников банков, вкладчиков, юридических организаций и иных организаций, имеющих экономические отношения с должником-банкротом, наконец, самого государства в лице Банка России и Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее - ГК «АСВ»), иных участников экономического оборота. Однако, несмотря на публичный характер рассматриваемой категории дел, необходимо отметить, что до настоящего времени обозначенная тема не удостоилась серьезного комплексного изучения, которое весьма своевременно в связи с продолжающейся реформой общих процессуальных институтов, имеющих прямой выход на решение существующих в рамках заявленной темы проблем. Большинство авторов исследуют материально-правовые аспекты банкротства граждан и юридических лиц. Однако в настоящее время возник достаточно широкий круг процессуальных вопросов, не получивших своего освещения в юридической науке в рамках заявленной темы. Изложенные обстоятельства свидетельствуют об актуальности, теоретической и практической значимости данного исследования, что и обусловило выбор темы диссертации.
Цель диссертационного исследования состоит в осуществлении комплексного научного анализа публично-правовых органов, реализующих политику урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций и практического характера по совершенствованию законодательства в данной области.
Указанная цель обусловила постановку и решение задач исследования, которые сводятся к следующему:
? исследовать финансовые организации: понятие, классификация;
? осуществить анализ урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций;
? раскрыть механизм государственного регулирования в сфере несостоятельности (банкротства) финансовых организаций;
? проанализировать публично-правовой статус Арбитражных судов Российской Федерации в системе урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций;
? раскрыть публично-правовой статус Центрального банка Российской Федерации;
? рассмотреть публично-правовой статус Агентства по страхованию вкладов в системе урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций.
Объектом диссертационного исследования выступают общественные отношения и проблемы, возникающие в процессе осуществления деятельности публично-правовых органов, реализующих политику урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций.
Предмет исследования составляют нормы действующего законодательства Российской Федерации в рассматриваемой сфере отношений, акты судебного толкования, а также научные исследования и практика применения анализируемых норм в деятельности судебных органов.
Методологической основой исследования являются общенаучные методы познания (анализ, синтез, обобщение и аналогия), применение которых предполагает всесторонность и объективность исследования, выявление взаимосвязи рассматриваемых понятий. Кроме того, в исследовании используется целый ряд иных, частно-научных методов познания (системный, формально-логический, формально-юридический, сравнительно-правовой и др.), применение которых позволило выявить и предложить решение существующих проблем в сфере публично-правовых органов, реализующих политику урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций.
Теоретическую базу исследования составили работы признанных специалистов в области арбитражного и гражданского процессуального права, труды отечественных ученых в области несостоятельности (банкротства): Халфина Р.О., Баглай М. В., Баренбойм П.Д., Кутафин О.Е., Воронин В.П., Енькова Е. Е., Ершова И. В., Иванова С.П., Земляков Д.Н., Баранников А.Л., Карелина С. А., Николаева А. Э., Михайлова В. И., Фролов И.В., Кобозева Н.В., Кован С. Е., Мельников В.В., Османова Д.О., Пирогова Е. С., Подольский Ю.Д., и др.
Эмпирическая основа исследования. Обоснованность и достоверность научных результатов, сформулированных в диссертации, обеспечена изучением и анализом материалов судебной практики Конституционного суда.
Научная новизна работы состоит в том, что в работе дан анализ нормативным положениям, регулирующим отношения в сфере публично-правовых органов, реализующих политику урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций.
Конкретные результаты, обладающие научной новизной, представлены в следующих положениях, выносимых на защиту:
1. На основании проведенного анализа публично-правовых органов, реализующих политику урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций установлено, что, несмотря на ряд общих признаков, характерных для данных органов, имеются существенные различия, обусловленные особенностями материально-правовой природы указанных органов. Производство по делам о банкротстве финансовых организаций представляет собой специальную форму рассмотрения и разрешения дел о банкротстве. При этом наличие характерных процессуальных особенностей рассмотрения указанной категории дел объясняется не только влиянием норм материального права, но и социальной значимостью дел о банкротстве финансовых организаций, а также экономическим фактором, что находит свое отражение в процессуальной форме: особый субъектный состав участвующих в деле лиц; условия возникновения права на обращение в суд с заявлением о признании финансовой организации банкротом; специальные цели процедуры банкротства; отсутствие ряда процессуальных институтов (отказ от иска, признание иска, заключение мирового соглашения); наличие публично-правовой составляющей; специальный порядок установления кредиторских требований.
2. В целях обеспечения состязательности судебного процесса и избегания его формализованности обосновывается необходимость отнесения анализа финансового состояния финасовой организации, составленного на дату отзыва лицензии, к числу обстоятельств, подлежащих исследованию судом при рассмотрении дел об оспаривании приказа Банка России об отзыве лицензии у финансовой организации.
3. Установлено, что после отзыва у финансовой организации лицензии на осуществление банковских операций правом представления интересов финансовой организации в арбитражном суде по делам об оспаривании предписаний Банка России наделяется временная администрация финансовой организации, назначаемая Банком России. Из этого следует, что заявитель – временная администрация, являясь лицом, назначенным ответчиком – публично-правовым органом Банком России, ввиду служебной зависимости не может осуществлять полноценную и объективную защиту интересов финансовой организации. Указанное обстоятельство диктует необходимость наделения единоличного исполнительного органа финансовой организации правом представления интересов банка в арбитражном суде по делам об оспаривании предписаний публично-правового органа Банка России, что позволит обеспечить состязательность судебного процесса и объективное разрешение дела.
4. В процессе исследования правовой природы деятельности временной администрации финансовой организации доказывается наличие публично-правовой составляющей в полномочиях временной администрации. Таким образом, осуществление публичных функций временной администрацией как субъекта, наделенного властными полномочиями, и наличие зависимого субъекта в лице финансовой организации в связи с реализацией временной администрацией указанных полномочий, влечет за собой необходимость наделения единоличного исполнительного органа финансовой организации правом обжалования действий (бездействия) временной администрации в порядке гл. 24 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Возможность обжалования действий (бездействия) временной администрации в рамках производства по делам, возникающим из административных и иных публично-правовых отношений, обеспечит соблюдения баланса прав и законных интересов всех участников правоотношений, связанных с осуществлением мероприятий в процедуре санации финансовой организации.
5. Обосновывается предложение о предоставлении Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» статуса публично-правовых органов, реализующих политику урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций. Приобретение такого статуса предоставит осуществить более полноценную защиту прав и интересов: заявлять правовые требования и обжаловать судебные акты. Полагаем необходимым предоставление Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» такого же статуса по делам о банкротстве кредитных организаций, не обладающих лицензией на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, что обеспечит большую защиту прав кредиторов такой кредитной организации. Теоретическая значимость работы заключается в том, что содержащиеся в ней выводы могут быть использованы при дальнейшем исследовании вопросов банкротства финансовых организаций, при преподавании дисциплин «Арбитражное процессуальное право», «Корпоративное право», «Гражданское право», «Финансовое право» и других, подготовке литературы для юридических образовательных учреждений. Практическая значимость исследования состоит в том, что его результаты могут быть использованы в целях совершенствования действующего законодательства, формирования единообразной судебной практики, при подготовке соответствующих научно-методических рекомендаций и практических пособий для правоприменителей; в практической деятельности сотрудников публично-правовых органов, реализующих политику урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций.
Структура работы обусловлена целью и задачами исследования и отражает его логику. Диссертация состоит из введения, двух глав, включающих пять параграфов, заключения и списка использованных источников.

Весь текст будет доступен после покупки

Глава 1. Основные положения, связанные с процедурой урегулирования банкротства (несостоятельности) финансовых организаций
1.1. Финансовая организация: понятие, классификация
Прежде всего необходимо определиться, какие организации имеют статус финансовых и подлежат особому регулированию. Виды финансовых организаций установлены законодательно и не имеют расширительного значения. Под финансовыми организациями в ст. 180 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон о банкрот¬стве) понимаются:
1) кредитные организации;
2) страховые организации;
3) профессиональные участники рынка ценных бумаг;
4) негосударственные пенсионные фонды;
5) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестицион¬ных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
6) клиринговые организации;
7) организаторы торговли;
8) кредитные потребительские кооперативы (далее — кредитные кооперативы);
9) микрофинансовые организации .

Весь текст будет доступен после покупки

I. Нормативно правовые акты
1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993 с изменениями, одобренными в ходе общероссийского голосования 01.07.2020) // Российская газета от 25 декабря 1993 г. N 237
2. Гражданский кодекс Российской Федерации от 30 ноября 1994 г. N 51-ФЗ // Собрании законодательства Российской Федерации от 5 декабря 1994 г. N 32 ст. 3301
3. Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24 июля 2002 г. N 95-ФЗ // Собрании законодательства Российской Федерации от 29 июля 2002 г. N 30 ст. 3012
4. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. N 145-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации от 3 августа 1998 г. N 31 ст. 382
5. Федеральный закон от 12 января 1996 г. N 7-ФЗ О некоммерческих организациях // Собрание законодательства Российской Федерации от 15 января 1996 г. N 3 ст. 145
6. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) // Собрание законодательства Российской Федерации от 15 июля 2002 г. N 28 ст. 2790
7. Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ О несостоятельности (банкротстве) // Собрание законодательства Российской Федерации от 28 октября 2002 г. N 43 ст. 4190
8. Федеральный закон от 8 июля 1999 г. N 144-ФЗ О реструктуризации кредитных организаций // Собрание законодательства Российской Федерации от 12 июля 1999 г., N 28, ст. 3477

9. Федеральный закон от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ О национальной платежной системе // Собрание законодательства Российской Федерации от 4 июля 2011 г. N 27 ст. 3872
10. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ О страховании вкладов в банках Российской Федерации // Собрание законодательства Российской Федерации от 29 декабря 2003 г. N 52 (часть I) ст. 5029
11. Федеральный закон от 28 декабря 2013 г. N 422-ФЗ О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений // Собрание законодательства Российской Федерации от 30 декабря 2013 г. N 52 (часть I) ст. 698
12. Приказ Минэкономразвития РФ от 02.12.2011 N 711 Об утверждении Перечня и предельных размеров расходов временной администрации финансовой организации, связанных с ее деятельностью, в том числе порядка определения размера и выплаты вознаграждения руководителю и членам временной администрации финансовой организации (Зарегистрировано в Минюсте РФ 29.12.2011 N 22801)
13. Указание Банка России от 24 июня 2015 г. N 3689-У О временной администрации микрофинансовой организации // Вестник Банка России от 28 августа 2015 г. N 71
14. Федеральный закон О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций от 25.02.1999 N 40-ФЗ (утратил силу)

II. Общая и специальная литература

1. Баглай М. В. Конституционное право Российской Федерации: Учебник / М.В. Баглай. — 10-e изд., изм. и доп. — М.: Норма: НИЦ ИНФРА-М, 2019. — 784 с
2. Баренбойм П.Д., Кутафин О.Е. Цена независимости банка России // Право и экономика. - М.: Юрид. Дом "Юстицинформ", 2000, № 8. - С. 3-7.
3. Воронин В.П. Учет и анализ банкротств / В.П. Воронин, Н.Г. Сапожникова и др. — М.: КноРус, 2011. — 224 c.
4. Гейвандов Я.А. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации // Государство и право. 1997. №11. – С. 95-97.
5. Глухова О.Ю. Несостоятельность (банкротство) как правовая и экономическая категория / О.Ю. Глухова // Социально-экономические явления и процессы. — 2017. — Т. 12. — № 5. — С. 166-172.
6. Гусева А.П. Институт банкротства как инструмент обеспечения экономической безопасности / А.П. Гусева // Научные записки молодых исследователей. 2017. № 1. С. 20-23.
7. Демьяненко М.С. Финансовые аспекты предупреждения банкротства / М.С. Демьяненко // Научно-практический журнал., Аллея Науки. — 2017. — №8. — С. 3.
8. Енькова Е. Е., Ершова И. В. Правовое регулирование банкротства. Учебник. М.: Проспект, 2021. - 720 с.
9. Жилнский Е.С. Государственная собственность в Российской Федерации: конституционно-правовая основа разграничения – М.: Норма – 2010 – 392 с.
10. Иванова С.П., Земляков Д.Н., Баранников А.Л. Несостоятельность (банкротство) юридических и физических лиц: учебное пособие. М.: Юстиция, 2018. - 200 с.
11. Карелина С. А., Николаева А. Э., Михайлова В. И. Институт несостоятельности (банкротства) в зарубежных странах в таблицах и схемах. Учебно-методическое пособие. М.: Юстицинформ, 2020. - 340 с.
12. Карелина С.А., Фролов И.В. Банкротство страховых организаций: монография. М.: Юстицинформ, 2018. - 128 с.
13. Кашанина Т.В. Право. Учебник для прикладного бакалавриата –М. Норма: 2014. – 294 с.
14. Кобозева Н.В. Банкротство: учет, анализ, аудит: Практ. пос. / Н.В. Кобозева. — М.: Магистр, 2018. — 368 c.
15. Кован С. Е. Предупреждение банкротства организаций: монография / С.Е. Кован. — М. : ИНФРА-М, 2017. – 219 с.
16. М.М. Агарков Избранные труды по гражданскому праву. В 2 томах. М.: Юрид. Дом "Юстицинформ", 2000, № 8. - С. 132-143.
17. Мельников В.В. Учет и анализ банкротств: Учебное пособие / В.В. Мельников. — М.: Финансы и статистика, 2008. — 304 c.
18. Османова Д.О. Злоупотребления при несостоятельности (банкротстве): монография / под ред. О.А. Беляевой. М.: Юстицинформ, 2020. - 184 с.
19.
Пастушенко Е.Н. Банковское право Российской Федерации : учебно-методическое пособие / Е. Н. Пастушенко, Н. В. Неверова ; Саратовская гос. академия права ; под ред. Н. И, Химичевой. - Саратов : ГОУ ВПО Саратовская государственная академия права, 2009. - 61 с.
20. Пирогова Е. С. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства). Учебник. М.: Юрайт, 2020. - 282 с.
21. Подольский Ю.Д. Обособленные споры в банкротстве: монография. Москва: Статут, 2020. - 171 с.
22. Приходина Ю.А., От качества Корпоративного управления - к инвестиционной привлекательности компаний // Право и экономика. - 2006. - №5 – С. 103-105.
23. Рождественская Т. Э. Банковское регулирование и надзор. Банкротство финансовых организаций. Меры воздействия банка России. М.: Юрайт, 2020. - 171 с.
24. Ручкина Г. Ф., Крашенников С. В., Матвеева Н. А. Правовое регулирование несостоятельности (банкротства). Учебник. М.: Прометей, 2020. - 358 с.
25. Ряховская А. Н. Банкротство и финансовое оздоровление субъектов экономики. М.: Юрайт, 2020. - 154 с.
26. Сигидов Ю.И. Методика анализа финансового состояния и оценка потенциальности банкротства сельскохозяйственных организаций: Монография / Ю.И. Сигидов, С.А. Кучеренко, Н.С. Жминько. — М.: Инфра-М, 2013. — 416 c.
27. Суворов Е.Д. Банкротство в практике Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации: энциклопедия правовых позиций за 2014 — 2018 гг. М.: Статут, 2019. Вып. 2. - 447 с.
28. Федорова Г.В. Учет и анализ банкротств: учебник. / Г.В. Федорова. — М.: Омега-Л, 2017. — 84 c.
29. Халфина Р.О. Общее учение о правоотношении. –М.:Юр.лит. –1974. –340 с.
30. Хасаншина Ф.Г., Гимазова Э.Н., Хасаншин Р.И. Судебное рассмотрение дел о несостоятельности (банкротстве). М.: Проспект, 2021. - 192 с.
31. Цинделиани И. А., Наринян Л. М. Вопросы несостоятельности (банкротства) в практике Верховного Суда Российской Федерации. М.: Проспект, 2021.- 880 с.
32. Чернова М.В. Аудит и анализ при банкротстве: теория и практика: Монография / М.В. Чернова. — М.: Инфра-М, 2018. — 432 c.

III. Материалы судебной практики
1. Постановление Конституционного Суда РФ от 19.12.2005 N 12-П "По делу о проверке конституционности абзаца восьмого пункта 1 статьи 20 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в связи с жалобой гражданина А.Г. Меженцева"
2. Постановление Конституционного Суда РФ от 22.07.2002 N 14-П "По делу о проверке конституционности ряда положений Федерального закона "О реструктуризации кредитных организаций", пунктов 5 и 6 статьи 120 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" в связи с жалобами граждан, жалобой региональной общественной организации "Ассоциация защиты прав акционеров и вкладчиков" и жалобой ОАО "Воронежское конструкторское бюро антенно-фидерных устройств"
3. Определение Конституционного Суда РФ от 05.11.1999 N 182-О "По запросу Арбитражного суда города Москвы о проверке конституционности пунктов 1 и 4 части четвертой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"
4. Определение Конституционного Суда РФ от 14.12.2000 N 268-О "По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Весь текст будет доступен после покупки