Бизнес-планирование в деятельности предприятия (организации, фирмы): цель, содержание и этапы разработки

Введение…………………………………………………………………………3
1. Теоретические основы разработки бизнес-плана в коммерческом банке……………………………………………………………………………...5
1.1. Сущность бизнес-планирования…………………………………………...5
1.2. Роль и цель бизнес-планирования в экономической деятельности предприятия……………………………………………………………………...8
1.3. Структура и содержание бизнес-плана……………………………………18
1.4. Этапы разработки бизнес-плана коммерческого банка…………………..31
2. Анализ деятельности ПАО «Совкомбанк»………………………………34
2.1. Анализ основных экономических показателей ПАО «Совкомбанк»……34
2.2. Анализ структурных банковских услуг ПАО «Совкомбанк»……………38
3. Разработка бизнес-плана по внедрению новой услуги в ПАО «Совкомбанк»…………………………………………………………………..46
3.1. Разработка бизнес-плана плана ПАО «Совкомбанк»……………………46
3.2. Расчет финансовой эффективности внедрения дистанционного кредитования в Банке……………………………………………………………52
Заключение……………………………………………………………………...61
Список использованных источников………………………………………..64
Приложения……………………………………………………………………..68

Весь текст будет доступен после покупки

В условиях политической и экономической нестабильности, стабильное, динамическое развитие и надежность банка во многом зависит от эффективного процесса планирования деятельности. Однако, отрицательное влияние последствий мировых и внутренних экономических процессов в условиях уменьшения объемов ресурсов и доходов и увеличение затрат, заставляет отечественные банки повысить уровень эффективности процесса планирования, а именно бизнес-планирования. Т.к. в процессе планирования определяется цель деятельности, стратегия, условия и средства ее достижения, а сам бизнес-план является ключевой функцией управления в процессе принятия решений банком.
Планирование деятельности банковского учреждения реализуется в форме конкретного плана действий, в котором перечислены основные мероприятия, даты завершения определенных этапов работы, конкретные исполнители и уровень их ответственности, а также запланированные финансовые результаты.
Большинство ученых отмечают значительную роль эффективно организованной системы бизнеса-планирования в управлении коммерческими банками и их структурными подразделениями. Тем не менее, российские банкиры сталкиваются с недостаточностью отечественного опыта планово-прогнозной деятельности и несовершенством методических подходов к ее практической реализации. В настоящее время, состояние бизнеса-планирования в отечественных банках не позволяет достичь запланированных стратегических целей, а бизнес-план, даже если он существует, часто является формальным документом.
В экономической литературе вопросу бизнес-планирования банковской деятельность посвящено ограниченное число публикаций, среди которых следует выделить труды Н.В. Даник, Ж.М. Довгенко, В.Ю. Дудченко, О.В. Кравченко, Л.В. Кузнецовой, Т.В. Корниенко, О.С. Любунь, Ю.К. Маслова, О.С. Сергеевой. В связи с этим, проблема формирования эффективной системы бизнеса-планирования становится актуальной и значащей как для руководства отдельных подразделений кредитной организации и банковского менеджмента в целом, так и для клиентов.
Целью написания данной работы является разработка бизнес-плана на новый вид услуги организации на примере ПАО «Совкомбанк».
Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:
? раскрыть сущность бизнес-планирования;
? исследовать этапы разработки бизнес-плана;
? провести анализ основных экономических показателей ПАО «Совкомбанк»;
? проанализировать структуру банковских услуг ПАО «Совкомбанк»;
? разработать бизнес-план ПАО «Совкомбанк» и ее эффективности.
Объектом работы является ПАО «Совкомбанк».
Предметом исследования является разработка бизнеса-плана ПАО «Совкомбанк».
В процессе написания работы были использованы следующие методы исследований: системной оценки (при определении бизнеса-планирования, бизнес-плана), обобщение, сравнение, методы табличного изображения данных (при анализе места банковского учреждения на банковском рынке, анализе данных и др.), а также методы системного и структурно-логического анализа.
Информационной базой данной работы является: статистический материал за 2020 – 2021 гг., постановления и законодательные акты правительства РФ, работы российских и зарубежных экономистов, занимающихся вопросами управления эффективностью банковской системы.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Теоретические основы разработки бизнес-плана в коммерческом банке

1.1. Сущность бизнес-планирования

Процесс бизнеса-планирования деятельности банка является одним из этапов его финансового планирования, предусматривающий определение оптимальных способов реализации перспективных направлений развития бизнеса банка в среднесрочном периоде, который включает анализ возможности реализации нового направления, определение размеров привлечения дополнительных ресурсов, проведение оценки целесообразности реализации данного направления и разработку конкретных видов банковских услуг .
Бизнес-план банка является документом, в котором указан детальный порядок действий во время реализации определенного проекта. В связи с этим, бизнес-план является важной неотъемлемой частью тактического планирования и его поэтапной инструкцией .
Бизнес-план – четко структурированный документ внутрифирменного планирования, отражающий основные направления планирования производственной и коммерческой деятельности коммерческого банка, его наиболее значимые цели, предполагаемые средства достижения этих целей и уровень развития коммерческого банка после их достижения .
Потребность в бизнес-планировании вызвана следующими факторами :
? во-первых, в последнее время, в банковское дело «приходят» люди, не руководящие ранее банковскими учреждениями и не имеющие специальной подготовки и не осознают весь круг проблем;
? во-вторых, экономическая среда, в которой функционируют банковские учреждения, чрезвычайно быстро изменяется, возрастает конкуренция. Это ставит руководителей банков перед необходимостью наиболее полно и оперативно учитывать эти изменения в своей деятельности ;
? в-третьих, для активизации банковской деятельности необходимы средства, которые с помощью бизнес-плана можно получить при условии убеждения владельцев и инвесторов, в том числе и иностранных, в целесообразности их вложения именно в этот банк, или в конкретное направление его деятельности.

Весь текст будет доступен после покупки

1. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 26.09.2018) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2018 г. - № 21.
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 03.08.2018) «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 26.09.2018) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2018 г. - № 21.
3. Инструкция Банка России от 16.01.2004 № 180-И (ред. от 03.09.2018) «Об обязательных нормативах банков» // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2018 г. - № 21.
4. InternetBankingRank 2018 / URL: http://markswebb.ru/e-finance/ internetbanking-rank-2018/(дата обращения 08.02.2022).
5. Аналитическое агентство Markswebb Rank & Report // URL: http://markswebb.ru/ (дата обращения (дата обращения 09.02.2022).
6. Банковское дело. Современная система кредитования: Учебное пособие / О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко; Под ред. проф. О.И. Лаврушина. – М.: Кнорус, 2014. – 458 с.
7. Банковское дело: учебное пособие / Под ред. Бабичевой Ю. А.. – М.: Экономика, 2014.-340 с.
8. Батлер Д. Бизнес-планирование: что нужно для успешного начала собственного дела. – М.: ИНФРА, 2014. – 265 с.
9. Бекетова О.Н., Найденков В.И. Бизнес-планирование. Конспект лекций. - М.: Эксмо, 2015. - 160 с
10. Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Организация деятельности коммерческого банка: Учебник для бакалавров. - М.: Юрайт, 2014. – 857 с.
11. Бизнес-планирование: учебное пособие / Под ред. В.З. Черняка, Г.Г. Чараева. – М.: Юнити-Дана, 2014. – 479 с.
12. Бобошко Н.М., Проява С.М. Финансово-кредитная система: учебное пособие. – М.: Юнити-Дана, 2014. – 358 с.
13. Боровкова В.А. Банки и банковское дело: учебник для бакалавров. - М.: Юрайт, 2014. – 623 с.
14. Бюллетень банковской статистики. - М.: ЦБ РФ. - 2018. - № 1. -С.33-37.
15. Винникова И.С., Кузнецова Е.А., Роганова С.Ю. Интернет-банкинг в России: причины стагнации и особенности развития // Международный журнал прикладных и фундаментальных исследований. – М., 2018. – № 11. – С. 285-289.
16. Гладкий А. Бизнес-план: учебное пособие. – М.: РИДД-групп, 2014. – 240 с.
17. Годовой отчет ПАО «Совкомбанк» // URL: https://www.sovcombank.com/common/img/uploaded/files/pdf/yrep/sovcombank_annual_report_2021_rus.pdf (дата обращения: 08.02.22)
18. Головань С.И. Бизнес-планирование: Учебное пособие. – М.: Феникс, 2015. – 320 с.
19. Дьякова О.Н. Дистанционное банковское обслуживание в деятельности банков. – М.: Экономика, 2018. – 115 с.
20. Епифанов А.О. Операции коммерческих банков: Учебное пособие / А.О. Епифанов, Н.Г. Маслак – М.: Литера, 2014. – 523 c.
21. Жуков Е.Ф. Банковское дело: Учебник для бакалавров. - М.: Юрайт, 2015. – 566 с.
22. История развития интернет-банкинга // Перспективы. URL: http://constructorus.ru / finansy/internet-banking-v-rossii. html (дата обращения 10.02.2022).
23. Катасонов В.Ю. Ресурсный потенциал экономики: механизмы формирования и использования / В.Ю. Катасонов. – М.: Анкил, 2015. – 328 с.
24. Костерина Т.М. Банковское дело: Учебник для академического бакалавриата. - М.: Юрайт, 2014. – 323 с.
25. Кредит в Совкомбанке в 2021 году - нововведения и условия // URL: http://kreditfinder.ru/кредит-в-совкомбанке-в-2021-году-нововведен/ (дата обращения: 08.02.22)
26. Кредиты Совкомбанка России - кредитование физических лиц на 2021 год // URL: https://bankirsha.com/how-natural-person-take-credit-by-russian-savings-bank.html (дата обращения: 08.02.22)
27. Куваеа Ю.В. Интернет-банкинг в России: преимущества, проблемы, перспективы развития // Финансы и кредит. – М., 2018. – № 12. – С. 35–41.
28. Липсиц И.А. Бизнес-план – основа успеха: Практическое пособие. - М.: Дело, 2014. – 112 с.
29. Мирошниченко О.С. Кредитный риск и собственный капитал банка / О.С. Мирошниченко // Финансы и кредит. – М., 2018. – № 1. – С. 21–34.
30. Мороз А.Г. Банковская энциклопедия. – М.: Эльтон, 2014. - 328 с.
31. Объём выдачи кредитов Совкомбанка за 2021 год вырос // URL: https://regnum.ru/news/2369881.html (дата обращения: 08.02.22)
32. Орлова Е.Р. Бизнес-план: основные проблемы и ошибки, возникающие при его написании. - М.: Омега-Л, 2014. – 152 с.
33. Официальный сайт ПАО «Совкомбанка» // URL: https://www.sovcombank.com/common/img/uploaded/files/info/img-29141059-0001.pdf (дата обращения: 08.02.22)
34. Результаты финансовой деятельности Совкомбанк по итогам 12 месяцев 2021 года по РПБУ // URL: https://www.nwab.ru/banks/allnews/67036 (дата обращения: 10.02.22)
35. Сатаев А.М. Азбука бизнес-планирования: Учебное пособие. – М.: Юриспруденция, 2015. – 355 с.
36. Тавасиев А.М. Банковское дело: Учебник для бакалавров. - М.: Юрайт, 2015. – 647 с.
37. Финансы, денежное обращение и кредит: учебное пособие для вузов/ Н.Ф. Зарук, Г.С. Пензенская. – М.: Эконоика, 2014. – 269 с.
38. Царев В.В. Оценка экономической эффективности инвестиций. – М.: Питер, 2014. - 464 с.
39. Черняк В.З. Бизнес-планирование: Учебник для вузов. - М.: ЮНИТИ, 2015. – 470с
40. Шенаев В.Н. Денежная и кредитная система России. - М.: ЮНИТИ, 2014. – 482с.

Весь текст будет доступен после покупки